Digite o endereço de qualquer imóvel no condado de San Diego. Você vê uma estimativa do custo mensal, as zonas de incêndio, inundação e falha sísmica do imóvel, o que consta nos registros do condado e um checklist feito para esse imóvel. Ver o relatório na tela é grátis.
Inclua o número da casa. Se for apartamento em condomínio (condo), inclua o número da unidade, por exemplo 1234 Main St #5.
Um anúncio mostra quartos, banheiros e preço. Este relatório responde às perguntas que os compradores me fazem depois da visita.
Financiamento imobiliário, imposto sobre a propriedade (property tax), seguro residencial, seguro hipotecário e taxa de condomínio (HOA), em um só valor. Altere o preço, a entrada e a taxa de juros e veja a estimativa ser recalculada. É uma ilustração, não uma oferta de financiamento.
Verificadas em tempo real nos mapas da CAL FIRE, da FEMA e nos mapas geológicos do estado. Se o imóvel ficar em uma zona de alto risco de incêndio, você vai saber que precisa cotar o seguro antes de fazer uma proposta.
Quartos, banheiros, metragem em pés quadrados, tamanho e formato do terreno, o valor venal (assessed value) e o número do lote (APN), direto dos registros públicos.
O que pedir e o que verificar, com base no que os registros e os mapas mostram para esse endereço específico.
Esta ferramenta usa registros públicos, não o MLS, então funciona para qualquer endereço do condado, à venda ou não. Não mostra preços anunciados nem fotos do anúncio. Para isso, é só me pedir.
Cada relatório cobre um lote (parcel). Veja o que aparece, nesta ordem:
Você pode ver o relatório completo na tela de graça. Para baixar os dois PDFs, o relatório completo e um resumo de uma página, basta preencher um formulário curto uma vez.
Consultando os registros do condado...
Os registros do condado mostram mais de um lote (parcel) nesse endereço. Escolha o seu.
Manter uma casa no condado de San Diego custa mais do que a parcela do financiamento. Some o imposto sobre a propriedade (property tax, parecido com o IPTU), que parte da alíquota básica de 1% da Califórnia mais os títulos de dívida locais aprovados pelos eleitores e é pago em duas parcelas por ano; eventuais Mello-Roos ou outros tributos especiais na mesma conta; o seguro residencial, que pode ser mais difícil de conseguir para imóveis em áreas de alto risco de incêndio; seguro contra enchente ou terremoto, se você quiser ou precisar; e a taxa da HOA (a associação, parecida com o condomínio no Brasil), se o imóvel fizer parte de um condomínio de apartamentos, de casas geminadas (townhomes) ou de um loteamento planejado com associação. O relatório grátis acima estima as principais partes para um endereço específico e verifica as zonas de incêndio, inundação e falha sísmica.
Informação geral, não é aconselhamento fiscal, jurídico ou de seguros. Os valores de parcela são ilustrações, não uma oferta de financiamento.
Pela Proposition 13, a alíquota básica do imposto sobre a propriedade na Califórnia é de 1% do valor venal (assessed value), mais as alíquotas de títulos de dívida locais aprovados pelos eleitores, que variam de região para região dentro do condado. Na compra, o imóvel é reavaliado pelo valor de mercado atual, então o seu imposto não vai seguir o valor venal do vendedor que aparece no relatório. Para entender a reavaliação e as contas suplementares (supplemental bills), veja o property tax na Califórnia depois da compra.
A estimativa do relatório usa 1,1% do preço por ano como número redondo. A sua alíquota real depende dos títulos de dívida da região, e os tributos especiais são cobrados à parte.
O Treasurer-Tax Collector do condado de San Diego cobra o imposto sobre a propriedade em duas parcelas. A primeira vence em 1º de novembro e fica em atraso depois de 10 de dezembro. A segunda vence em 1º de fevereiro e fica em atraso depois de 10 de abril. Parcela paga com atraso tem multa de 10% (mais uma taxa de US$ 10 na segunda), e o condado avisa que a multa não é cancelada só porque você não recebeu a conta. Você pode consultar e pagar a conta atual on-line pelo número do lote, o APN que aparece no topo do relatório. Se você mora fora dos EUA, o Treasurer-Tax Collector avisa que o sistema de pagamento on-line pode estar bloqueado em alguns países; nesse caso, envie o pagamento pelo correio com carimbo postal até o prazo ou pague com cartão pelo telefone.
Isenção para residência principal (Homeowners' Exemption). Se o imóvel for a sua residência principal, peça a Homeowners' Exemption ao Assessor do condado. Ela tira US$ 7.000 do valor venal, o que, segundo o Assessor, dá uma economia de cerca de US$ 70 por ano. O pedido é feito uma vez só, o Assessor envia o formulário pelo correio depois da compra, e 15 de fevereiro é o prazo para receber a isenção completa.
É uma ilustração, não uma oferta de financiamento. O custo mensal do relatório considera um financiamento de taxa fixa de 30 anos, pago em 360 parcelas mensais. A taxa começa em 7,40%, a média nacional semanal da Freddie Mac para o financiamento de taxa fixa de 30 anos em 15 de outubro de 2026, e você pode alterá-la. O custo efetivo total (APR) de um financiamento de verdade será maior quando as tarifas do banco e eventuais pontos forem incluídos. A estimativa soma o imposto sobre a propriedade de 1,1% e o seguro residencial de 0,35% do preço por ano, o seguro hipotecário (PMI) de 0,5% do preço por ano quando a entrada é menor que 20%, e a taxa de HOA que você digitar. Impostos e seguro são estimativas. Não inclui Mello-Roos nem outros tributos especiais, seguro contra enchente ou terremoto, custos de fechamento nem manutenção.
As taxas mudam toda semana, e a sua depende do seu crédito, do tipo de financiamento, dos pontos e do banco. Para ter os números reais, peça um Loan Estimate a um banco ou financiadora. Para partir da sua renda, use a calculadora de quanto você pode pagar por uma casa em San Diego e reserve à parte os custos de fechamento em San Diego.
Ainda está escolhendo onde comprar? Compare as regiões do condado de San Diego e depois consulte o relatório dos imóveis de que você gostar. Vai comprar para alugar? Veja como comprar imóvel para alugar em San Diego.
Vai vender? Consulte o seu próprio endereço para ver as zonas e o que consta nos registros do condado antes de anunciar. Para o resto do processo, veja como vender casa em San Diego: custos, documentos e prazos.
Mello-Roos é um tributo especial (special tax) cobrado por um distrito chamado Community Facilities District (CFD) para pagar obras públicas, como escolas e ruas. Ele é aprovado pelos proprietários ou pelos eleitores do distrito, em geral para pagar títulos de dívida (bonds), e o Auditor do condado diz que esses títulos costumam ser pagos em 5 a 20 anos. Ele vem na mesma conta do property tax, identificado como CFD, com um telefone e um valor, e é cobrado além da alíquota básica de 1%. Os registros do condado que este relatório usa não mostram o Mello-Roos. Para conferir um imóvel específico, pegue o número do lote (APN) no relatório, pesquise na consulta de Special Assessments do condado e depois procure o distrito na lista de distritos Mello-Roos ativos do Auditor do condado. Na compra, o vendedor precisa fazer um esforço de boa-fé para obter o aviso sobre o tributo especial de cada órgão que o cobra e entregá-lo a você. Para dúvidas sobre o valor ou até quando ele vai durar, ligue para o telefone do órgão que aparece na conta.
Não existe um valor único. O prêmio depende do imóvel, do risco de incêndio, da cobertura e da seguradora, então peça cotações para o endereço específico durante o prazo das cláusulas condicionais (contingency period), antes de se comprometer com a compra. A estimativa do relatório usa 0,35% do preço por ano só como referência. Se você tiver financiamento, precisa ter seguro residencial. O Departamento de Seguros da Califórnia (California Department of Insurance) publica uma pesquisa de 2026 que compara prêmios de exemplo entre seguradoras, mas os resultados não são cotações. Se nenhuma seguradora comum aceitar o imóvel, o California FAIR Plan é a seguradora de último recurso do estado: ele vende cobertura básica contra incêndio por meio de corretores de seguros licenciados e cadastrados no plano, e o corretor pode acrescentar uma apólice separada, chamada Difference in Conditions, para cobrir o restante do que um seguro residencial normal cobre. Pela regra Safer from Wildfires do Departamento de Seguros, as seguradoras precisam dar desconto para medidas reconhecidas de proteção contra incêndio, e o FAIR Plan também oferece esses descontos. Pergunte a cada seguradora o que ela oferece.
Enchente: a maioria dos seguros residenciais não cobre danos causados por enchente. Se o imóvel fica em uma Special Flood Hazard Area da FEMA (qualquer zona A ou V) e o seu financiamento vem de um banco regulado, supervisionado ou segurado pelo governo federal, o seguro contra enchente é obrigatório, e o prêmio precisa ser pago junto com a parcela, pela conta de escrow do financiamento. Fora dessas zonas ele é opcional, mas o banco ainda pode exigir. Em geral, a apólice só começa a valer 30 dias depois da contratação, então faça a cotação antes de fazer uma proposta. O relatório mostra a zona de inundação da FEMA para o endereço. Terremoto: o seguro residencial não cobre danos de terremoto (a exceção é o incêndio causado por um terremoto), e você não é obrigado a contratar seguro contra terremoto, mesmo com financiamento. A sua seguradora residencial precisa oferecer essa cobertura por escrito a cada dois anos. A maior parte do seguro contra terremoto na Califórnia vem da California Earthquake Authority (CEA), vendido por seguradoras participantes. Se o relatório mostrar o imóvel em uma zona de falha sísmica, peça os laudos geológicos que existirem e converse com o seu corretor de seguros.
Não. Pelo Civil Code 1103 da Califórnia, o vendedor precisa informar se o imóvel fica em alguma de seis zonas de risco: uma Special Flood Hazard Area da FEMA, uma área que pode alagar se uma barragem se romper, uma zona de risco muito alto de incêndio, uma área de responsabilidade estadual (state responsibility area, área de mata com risco considerável de incêndio), uma zona de falha sísmica ou uma zona de risco sísmico (seismic hazard zone). Você recebe essa informação durante a venda, na Natural Hazard Disclosure. Este relatório verifica os mapas de incêndio, inundação e falha sísmica de um endereço antes de você fazer uma proposta. Ele não verifica áreas de inundação por barragem nem zonas de risco sísmico, e não substitui a disclosure, a inspeção nem uma cotação de seguro.
Não. Ele é feito com registros públicos e mapas públicos de risco, não com o MLS, então funciona para qualquer endereço do condado de San Diego, à venda ou não. Não mostra preço anunciado, fotos do anúncio nem a situação da venda. Se o imóvel estiver à venda, peça à Karina os detalhes do anúncio e as vendas recentes de imóveis comparáveis.
Karina oferece uma conversa gratuita e sem compromisso, em português ou inglês, sobre os custos, as zonas de risco e as declarações do vendedor (disclosures) de um imóvel antes de você fazer uma proposta. Os contratos e os documentos de escrow são em inglês.
Os dois PDFs do endereço são liberados na hora. Preencha este formulário uma vez e você também poderá baixar relatórios de outros imóveis.